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| 产品介绍 |
| 凌志财富规划管理系统可以帮助不同阶层，不同人生阶段的人制定和达成财务目标，增加投资收入，累积更多的财富，提供更大保障，从而提高生活水平和改善生活质量。 |
| 产品作用 |
| 引导客户明晰自己真正的需求： |
| ①现金管理、投资需求、借贷、风险管理； |
| ②保险、纳税、信托； |
| ③遗产规划、退休计划、医疗保健； |
| ④财富继承、慈善计划 |
| 根据制定的投资策略，选择最佳的配置方案： |
| ①现金、房产和按揭、各种传统年金、通过期权认购或认沽套期保值、保险、人力资本投资； |
| ②股票、固定收益证券、组合型基金、非传统型短期投资； |
| ③私募股权、对冲基金、房地产投资、投资小企业、股票集中和股票期权等 |
| 执行投资方案，并进行动态平衡调整： |
| ①进行项目管理、提交财富报告； |
| ②提供个性化服务、专业知识和创新性的商业建议； |
| ③对资产进行管理、分析和复审，并及时沟通； |
| ④提供投资会计、合伙会计，客户报告、内部控制和技术支持； |
| 软件功能： |
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| ●CRM：提供从客户信息搜集、客户投资行为分析、客户分类、营销策略、客户贡献度分析等功能，使业务人员有的放矢，提高执行效率、降低成本和提高利润。 |
| ●财富规划：聆听客户需求，分析客户整体资产，为客户提供有针对性的财富规划方案，并在执行的过程中动态平衡，满足客户的财富要求。 |
| ●服务支撑体系：建立有竞争力的后台产品支撑体系，进行广泛的知识积累和工具开发，强力支持财富顾问的咨询需求。 |
| ●监控与考核：根据投资表现、服务水平、积极的解决方案、与客户建立的信任度进行评估，改善服务质量。 |
| ●投资者教育：对客户进行财富教育，帮助客户树立正确的财富观；传递正确的财富管理价值观。设置证券管理、资产配置、财富交接、遗产规划及慈善事业管理等高端课程，并通过财富训练营的方式达到好的效果。 |
| ●合规管理：设立合规管理部门，做好业务推广、协议签订、服务提供、投诉处理等环节的合规管理，保存业务推广、客户管理、服务协议、服务留痕、回访记录、投诉处理、合规检查记录等资料。保证财富管理业务安全、稳定运转。 |
| 研发路线图： |
| 由于财富管理系统涉及功能较多，为了保证业务部门尽快投入使用，采用先研发核心子系统，支持适合现有的金融产品，再随着中国社会经济发展及金融政策的变化而逐步完善的方针。 |
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